美国财政部金融犯罪执法网络8月28日提出规则，拟禁止美国金融机构为埃及第二大银行——米斯尔银行的阿联酋分行开立或维持代理账户 ，并要求美国银行采取措施 ，避免经其代理账户处理涉及该分行的交易。财政部指控称，2024年1月至2026年6月间 ，该分行为约103家公司处理了约18亿美元的可疑交易 ，这些公司可能隶属于伊朗影子银行网络 。此次措施依据《爱国者法案》第311条，将该分行认定为境外“主要洗钱关切”机构 。规则须经过30天公众意见征询后方可生效，近来 尚未实际切断。财政部长斯科特·贝森特明确表示 ，伊朗的协助者不能继续使用美元和全球金融体系 。
美方指控：伊朗资金通道的“关键节点 ”
财政部将米斯尔银行阿联酋分行描述为伊朗获得美元的关键节点 ，称其客户中包括伊朗国防部和伊斯兰革命卫队用于规避制裁的空壳公司，以及为比较高 领袖穆杰塔巴·哈梅内伊洗钱的通道 。文件显示 ，在两年半的时间内 ，约18亿美元的交易通过该分行流转，涉及约103家企业实体。
同一天 ，美国资产控制办公室还对伊朗国民银行迪拜分行总经理礼萨·穆罕默德·塔伊迪实施制裁 ，并制裁了一家被指协助受制裁伊朗兑换所洗钱的香港注册公司。上述行动与贝森特8月24日宣布的“经济放逐行动 ”一脉相承，该行动的核心目标正是切断伊朗剩余的金融通道 。
值得注意的是 ，此次拟议规则仅针对米斯尔银行的阿联酋分行 ，开罗总部及巴黎 、法兰克福 、利雅得、贝鲁特 、吉布提等其他网点仍可进行美元清算，意味着该行集团层面并未被整体踢出美元体系 。
阿联酋与埃及回应：专项检查与划清界限
阿联酋中央银行于8月30日宣布 ，对米斯尔银行当地分行启动“专项紧急检查” ，覆盖美方声明所指的时间段，重点核对点名公司的交易记录。央行要求所有在阿联酋持牌的银行不得将本国金融体系暴露于声誉风险，并表示正在评估规则一旦生效后该分行的牌照安排 ，同时考虑对客户的相关义务 。米斯尔银行回应称 ，尊重程序与法律，将配合调查 ，阿联酋网点将继续按现行规则服务客户 。该行在迪拜 、阿布扎比、沙迦和哈伊马角共设有五家分行。
埃及中央银行则强调 ，美方措施仅限该行阿联酋分行与美元代理行之间的交易，不影响埃及境内银行体系 ，也不影响该行在埃及及其他网点的正常业务 。8月30日 ，阿联酋央行与埃及央行发布联合声明，称双方持续协调 ，阿联酋分行“照常办理全部业务 ” ，并将在规定期限内采取必要措施 。
总结：30天窗口期决定五家分行的命运
近来 ，财政部尚未在公开材料中逐笔点名涉事的103家公司及18亿美元交易明细 ，规则也仍处于30天公众意见征询阶段。若规则正式生效 ，美国银行将不得再为该分行维持代理账户，第三国银行经美国代理行过账的涉及该分行的交易也将被拦截 。开罗总部和其他分行仍可正常清算美元，这意味着集团层面仍保留在美元体系之内 。阿联酋央行的专项检查结果和30天意见期结束后的最终规则版本 ，将共同决定这五家分行未来的走向——是调整业务、收缩美元敞口 ，还是面临牌照层面的后续安排。
